Am 03. Mai habe ich einen Artikel über mein nächstes Etappenziel und die neue Dividendenoffensive auf dem Weg zu meiner finanziellen Unabhängigkeit geschrieben.
Ich möchte jetzt so lange Dividendenaktien kaufen, bis ich ein Brutto-Monatseinkommen durch Dividenden von 1.000€ erreicht habe. Danach möchte ich meine Arbeitszeit von aktuell 37,5 auf 24 Stunden pro Woche reduzieren. Dann also nur noch 3 Tage arbeiten und 4 Tage Wochenende. Beim Gedanken daran kommt das große Grinsen.
Um das zu ermöglichen will ich mit den folgenden Summen Aktien aus den entsprechenden Sektoren kaufen:
REITs: 20.000€
BDCs: 10.000€
Dividendenaktien: 10.000€
Seit ich diesen Plan anvisiert habe, habe ich bereits etwa 5.000€ in BDCs investiert. Ares Capital, MainStreet Capital, Blue Owl Capital und Hercules Capital. Dazu habe ich dann noch die HannoverRE für etwa 1.000€ nachgekauft.
Jetzt möchte ich es aber nicht übertreiben mit der Größe der einzelnen Positionen. Meine größten BDC-Positionen liegen schon bei etwa 6k. Meine REIT-Positionen sind noch größer (20K in Realty Income). Zudem möchte ich bei den Dividendenaktien nicht ausschließlich Versicherungen kaufen – der Sektor Finanzunternehmen ist mit 21% schon ziemlich groß geworden in meinem Portfolio. Die Dividendenrenditen meiner bereits vorhandenen Dividenden-Einzelaktien sind mir etwas zu niedrig für die jetzt laufende Offensive. Dazu muss ich mir momentan jeden Monat Gedanken machen, wie ich meine Sparrate und meine Dividenden neu investiere. Mit dem Auflegen von neuen Sparplänen kann ich mir das sparen – no pun intended.
Also habe ich mich entschieden, mein Depot weiter zu vergrößern und sieben neue Positionen aufzunehmen. Eigentlich wollte ich nicht so viele neue Positionen aufnehmen. Aber bei soliden Dividendenzahlern habe ich da kein schlechtes Gefühl. Ich habe nicht vor, die neuen Aktien ständig zu beobachten und die hohen Renditen werden meinen Cashflow soweit pushen, dass ich mein Ziel zügig erreichen kann.
Auch in den schwächsten Monaten habe ich 200€ Netto-Dividenden zur Verfügung. Zusammen mit meiner Sparrate von 600€ habe ich also 800€, die ich in den neuen Sparplänen unterbringen kann.
Ich habe mir also in den letzten Wochen den Kopf zermartert und viele Werte gegeneinander abgewogen. Viele davon habe ich wieder verworfen. Mal hat das Geschäft stagniert, mal war die Verschuldung zu hoch usw.
Im Endeffekt habe ich mich jetzt auf 2 weitere REITs, 2 weitere BDCs und 3 Dividendenaktien festgelegt. Die REITs sollten rund 7% Dividende abwerfen. Von den BDCs wollte ich mindestens 10% und von den Dividendenaktien 5%. Bei den REITs und den BDCs ging es mir um einen starken Track Record und stabile Dividenden. Bei den Dividendenaktien will ich eine Mischung aus Dividendenwachstum, stabilem Geschäftsmodell und Unternehmenswachstum. Zwei der Dividendenwerte sind in Großbritannien ansässig, dadurch gibt es keine Quellensteuer. Sollte ich irgendwann einmal die Günstigerprüfung beantragen, kommt mir das dann zugute.
Diese Werte sind es dann geworden:
REITs
Healthpeak Properties / WKN: A2N5NP / Dividende: ca. 7% / Monatszahler
Hierbei handelt es sich um einen Healthcare-REIT, der Arztpraxen, medizinische Einrichtungen und Laborgebäude in den USA besitzt und vermietet. Er profitiert von der alternden Bevölkerung und hat ein anderes Geschäftsmodell als meine Net Lease REITs.
Sparplan: 75€ / Zielposition 5000€
Alexandria Real Est. / WKN: 907179 / Dividende: knapp 7% / Pro Quartal
Auch Alexandria Real Estate ist ein Healthcare-REIT. Er hat einen Fokus auf Laborimmobilien und Mega-Campussen in direkter Nähe zu Universitäten und Forschungskliniken. Einige der größten Biotech Unternehmen sind hier Mieter. Auch bei diesem Unternehmen weicht das Geschäftsmodell von meinen bisherigen REITs ab. Zudem zahlen fast nur Healthcare-REITs die von mir gewünschte Höhe an Dividenden.
Sparplan: 100€ / Zielposition 5000€
BDCs
Capital Southwest / WKN: 923189 / Dividende: 12%+ / Monatszahler
Der BDC ist klassischer Risikokapitalgeber für mittelständische Unternehmen in den USA. Zusätzlich wird den Kunden Managementunterstützung angeboten. Capital Southwest hat einen langen Track Record und solide Dividendensteigerungen. In den letzten 10 Jahren wurde die Dividende um amtliche 20,5% pro Jahr gesteigert.
Sparplan: 100€ / Zielposition 3000€
Trinity Capital / WKN: A2QNNR / Dividende: 12%+ / Monatszahler
Dieses Unternehmen funktioniert auch wie ein klassischer BDC, wobei hier auch Kredite für Unternehmensausrüstung zur Verfüng gestellt werden. Auch Trinity Capital hat in den letzten 6 Jahren die Dividende um rund 10% pro Jahr angehoben und seit 25 Quartalen nicht mehr gesenkt. Die Ausschüttungsquote ist hier bei 97% sehr hoch, bei der Dividendenrendite könnte ich aber auch mit einer leichten Kürzung noch gut leben.
Sparplan: 75€ / Zielposition 3000€
Dividendenaktien
British American Tobacco / WKN: 916018 / Dividende: ca. 5 % / Pro Quartal
BAT ist ein klassischer, britischer Tabakkonzern. Die Firma vertreibt Tabakprodukte aber auch Vapes und Tabakersatzprodukte. Die Dividende wird seit über 20 Jahren um 2-3% per Anno angehoben. Die Ausschüttungsquote beträgt gerade einmal 68%, wodurch viel Spielraum für die Dividenden bleibt. Da es ein britisches Unternehmen ist, fällt keine Quellensteuer an und mein USA- und Dollar-Risiko werden etwas gesenkt.
Sparplan: 150€ / Zielposition 6000€
Enbridge / WKN: 885427 / Dividende: ca. 5% / Pro Quartal
Enbridge ist ein kanadischer Betreiber von Pipelines und Terminals für Erdölprodukte. Die Dienstleistungen werden auch in den USA angeboten. Enbridge erhält quasi Wegzoll für gelieferte Energie und hat dadurch ein systemkritisches, unverzichtbares Geschäftsfeld. Die Dividenden wurden über 30 Jahre in Folge um im Schnitt stattliche 9% jährlich angehoben. Das zukünftige Wachstum soll etwas weniger schnell sein. Die Ausschüttungsquote liegt zwischen 60 und 70% und ist sehr moderat. Auch hiermit will ich mein US-Exposure etwas senken.
Sparplan: 150€ / Zielposition 6000€
Mensch & Maschine / WKN: 658080 / Dividende ca. 5%+ / Jährlich
Hier mal etwas exotischeres und noch dazu etwas Deutsches. Das Unternehmen entwickelt Software für die Steuerung und Planung von Maschinen, Robotern und industriellen Fertigungsprozessen. Dabei handelt es sich unter anderem um sogenannte CAD-Programme. Die Dividende wurde in den letzten 10 Jahren um sage und schreibe 25% pro Jahr angehoben. Das Unternehmen plant die Dividende bis 2030 um weitere 15% pro Jahr anzuheben. Dazu kommt noch, dass die Hälfte der Dividende aus dem steuerlichen Einlagenkonto kommt und daher nicht versteuert werden muss. Das wird erst beim Verkauf der Aktie fällig. Eine Quellensteuer gibt es natürlich auch hier nicht.
Sparplan: 150€ / Zielposition 6000€
Résumé
Das ist also erstmal mein konkreter Plan für die nächste Zeit. 800€ gehen jeden Monat in die neuen Sparpläne. Mit den überschüssigen Dividenden kann ich dann Kursrücksetzer per Einzelkauf nutzen oder einfach den Aufbau einer Position beschleunigen. Ich hoffe, dass ich einen guten Job bei der Auswahl gemacht habe. Ich empfehle diese Aktien ausdrücklich nicht! Mein Depot ist breit aufgestellt, ich fülle damit quasi Lücken.
Mir ist bewusst, dass diese hohen Dividendenrenditen mit erhöhtem Risiko kommen. Deshalb verteile ich das Risiko auf mehrere unterschiedliche Werte.
Um alle Positionen bis zur Zielsumme aufzubauen, werde ich einiges an Zeit brauchen. Aber eventuell bekomme ich dabei noch Hilfe von zukünftigen Teilverkäufen und Gewinnmitnahmen.
Manch einem ist vielleicht aufgefallen, dass hier noch 10.000€ Investition in REITs fehlen. Dieses Geld werde ich in meine bereits vorhandenen REITs investieren.
Was meint ihr zu meiner Auswahl? Macht das Sinn?
