Hallo zusammen,
im letzten Artikel habe ich euch erzählt, welche Werte ich in den letzten Jahren gekauft habe. In diesem Artikel geht es um die Käufe aus diesem Jahr und was ich für die Zukunft geplant habe.
Ich bin immer noch ziemlich scharf auf Dividenden, daran hat sich nicht viel geändert. Große Wachstumspositionen habe ich bereits im Depot, und ich versuche momentan, mein monatliches Einkommen aufzubessern.
Die REITs, die ich die letzten Jahre gekauft habe, haben ja nur ein kleines Dividendenwachstum. Anfang des Jahres habe ich angefangen, Positionen mit einem stärkeren Wachstum aufzubauen.
Dividenden-ETFs
Entschieden habe ich mich hier für zwei ETFs, die eine gute Dividendenrendite haben, breit aufgestellt sind und auch kontinuierliches Kurs- und Dividendenwachstum mit sich bringen. Das sind die beiden Kandidaten:
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders
- TER: 0,38 %
- Fondsvolumen: 3,18 Milliarden €
- Positionen: 100
- US-Anteil: 14 %
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
- TER: 0,29 %
- Fondsvolumen: 5,7 Milliarden €
- Positionen: 2177
- US-Anteil: 40 %
Beides sind mit über 3 Milliarden € Fondsvolumen sehr große ETFs und bei Einkommensinvestoren sehr beliebt.
Der VanEck hat mit aktuell 3,27 % eine etwas höhere Ausschüttung als der Vanguard mit 2,41 %. Historisch waren die Ausschüttungen bei beiden Werten aber meist deutlich höher und oft über 4 %. Gezahlt wird die Dividende quartalsweise.
Ich hoffe, dass die Gebühren der beiden in Zukunft noch etwas günstiger werden.
Meine Positionsgrößen sind noch überschaubar: VanEck 2200 €, Vanguard 3600 €. Beide ETFs möchte ich in den kommenden Monaten und Jahren auf jeweils 10.000 € aufstocken. Hier sollen weitere Säulen für mein Unabhängigkeits-Einkommen entstehen.
Rio Tinto
Das britische Bergbauunternehmen Rio Tinto ist die nächste Aktie, bei der ich dieses Jahr nicht widerstehen konnte. Im Juli 2024 habe ich eine Position eröffnet und diese bis heute auf 4100 € ausgebaut. Die Position ist damit für mich erstmal komplett und wird nicht weiter aufgestockt. Gelockt haben mich die aktuell 6,9 % Dividende und die lange Historie. Die Dividenden schwanken hier, weil Bergbau ein sehr zyklischer Wirtschaftszweig ist. Gezahlt wurde aber immer zuverlässig.
Rio Tinto fördert hauptsächlich Eisen, Aluminium und Kupfer. Der Hauptabnehmer ist China. Sollte die chinesische Wirtschaft wieder richtig in Schwung kommen, dürfte Rio davon profitieren.
Mit BDCs in die Zukunft!?
BDCs sind Business Development Companies. Diese Unternehmen geben kleinen bis mittelständischen Unternehmen Geld, um zu wachsen. Sie sind gesetzlich verpflichtet, einen großen Teil ihrer Gewinne – mindestens 90 % – an ihre Aktionäre auszuschütten. Dafür werden sie im Gegenzug von der Körperschaftssteuer befreit.
Ich habe hier bereits im Dezember 2022 in zwei BDCs investiert, allerdings bisher nur kleinere Summen. Diese beiden sind es geworden:
- Ares Capital
- Main Street Capital
Ares und Main Street sind zwei der bekanntesten und zuverlässigsten BDCs. Beide zahlen sehr hohe Dividenden. Ares zahlt momentan (quartalsweise) fantastische 9,5 %, und Main Street zahlt (monatlich) 6,8 %.
Nachdem ich bei den beiden eingestiegen war – Ares 2200 € / Main Street 500 € – haben die Zinsen schnell und stark zu steigen angefangen. BDCs lieben hohe Zinsen, da die Unternehmen so zusätzliche Einnahmen auf ihr Kapital erwirtschaften können.
Die Kurse der beiden Aktien sind mir daraufhin etwas davongelaufen, und ich wollte die Werte nicht weiter aufstocken.
Wenn jetzt die Zinsen allerdings immer weiter gesenkt werden, gehe ich davon aus, dass bei den BDCs die Kurse fallen werden. Sie sind damit das Gegenteil der REITs, die von fallenden Zinsen profitieren.
Sobald die BDCs in meinen Augen günstig genug geworden sind, möchte ich hier richtig einsteigen und Positionen von jeweils 5000 € bis 10.000 € aufbauen.
Es kann losgehen
Die Pläne für die nächste Zeit sind also gemacht, und ich weiß, wohin meine Kohle erstmal fließen soll. Das Geld dafür kommt aus meiner Sparrate von 600 € und meinen vereinnahmten Dividenden von 430 € monatlich.
Sollten meine Wachstumswerte zu sehr durch die Decke gehen (über 8–9 % vom Portfolio), werde ich auch hier eventuell ein paar Früchte ernten und das Kapital in diese Dividenden-ETFs oder BDCs umschichten.
Hier könnt ihr sehen wie ich mein Geld von 2022 bis 2024 investiert habe.
Was haltet ihr von meiner Taktik?
Viele Grüße
der doofe Andi
